Ⅰ 面談での相談とオンラインでの相談 申し込み
暮らしの中のお金に関することで、相談したいこと、確認したいことなどどんなことでも、お聞かせて下さい。相談内容と相談者様の状況を確認し、ご要望の寄り添い、考え提案します。
相談時は、できるだけ広い視点と長い期間で考えるために、必要に応じて、お客様のご家族やお金に関する全体的な状況について、収入、支出、貯蓄等を記入する「ファイナンシャルプラニング（ＦＰ）相談データ記入シート」の提出をお願いしています。
相談データ記入シートは細かな点も多いので、できるだけ記入していただいた内容を基に、キャッシュフロー表とそのグラフを作成し、情報を共有して相談を進めます。以下は、個別の相談の参考例です。
１．ライフプラン相談の参考例
- 結婚、子育て、住宅購入、子供の教育、ライフワークや趣味、転職、予期せぬ退職、老後の生活、病気、親の介護など、多くのライフイベントに対し、考えておきたい。
- 現在、一定収入はあるものの家計収支は赤字になっており、何を改善すれば良いか。
- 早期退職する予定だが、社会保障の制度等も踏まえ、キャッシュフロー表を作成し、今後のお金の見通しを立てたい。
２．住宅ローン、不動産購入相談の参考例
- 無理なく住宅を購入するとしたら、いくらまでなら可能か。
- 賃貸に住み続けるか、住宅購入するか比較検討したい。
- 今の住宅は生活面で不自由を感じるようになり、リフォーム、建て替え、住み替え、賃貸などどうするか考えたい。
３．資産運用／資産運用アドバイザー(ＩＦＡ)の参考例
- 資産運用したいと思っているが、なかなか踏み出せないでいる。資産運用の最初の一歩を教えてほしい。
- 自分にはどんな資産運用が合っていて、どのように考え、どれくらい、いつするのが良いのか。
- 資産運用し、投資額が増えているが、ポートフォリオ見直し、リバランスを相談したい。
実際に証券口座を開設して、金融商品を買いたいが、口座サイトの設定操作、売買方法、銘柄選び等でサポートしてほしい。・・・資産運用アドバイザー（ＩＦＡ、ＳＢＩ証券の金融仲介業）
口座開設のご希望を頂きますと、ＳＢＩ証券の口座開設申込書をお渡しします。記入し、ＳＢＩ証券に提出後、約２週間で、ＳＢＩ証券 にＩＦＡコース（インターネット注文）の取引口座が開設できます。ＩＦＡ業務は、金融商品取引業であるＳＢＩ証券の委託を受けた金融商品仲介業者である神奈川県ファイナンシャルプランナーズ協同組合（ＫＦＰ）に所属し、ＦＰ業務と同時に行っています。 口座開設後は、お客様担当の資産運用アドバイザー（ＩＦＡ）として、 口座サイトの設定操作、銘柄選び、その他わからない等の資産運用の相談に対して、情報提供等でサポートします。こちらから、金融商品を勧めることはありません。
※資産運用アドバイザー（ＩＦＡ）は、投資顧問業として行っていませんので、相談料等頂きません。
・毎月の収支がトントンで、改善のためどこを見直せば良いか。
・なかなか貯金がたまらないが、どこから見直せば良いか。
・子供の教育に将来いくら必要になり、家計は問題ないか。
・家計の状況を考えたとき、どのぐらい貯蓄する必要があるか。
・いろいろな保険に加入しているが、余分なものは減らしたい。
・保険金額は、どれくらい必要か。
・進歩が速い医療の世界で、現在加入の医療保険は適正なものか確認したい。
・離れて暮らす親は、今は元気だが、将来認知症や介護が必要な状態になった時、お金の面で心配。
・自分やご家族の相続が発生した場合、相続税の発生や問題が出る可能性があるか。
・将来の相続発生時の対策として、どんなことをすれば良いか。
資産運用の相談をされる方は、この免責事項の内容を承諾したものとみなすことをあらかじめご了承ください。資産運用の相談は、情報提供ならびに投資哲学、考え方の提供を目的としており、投資の助言あるいは投資の勧誘等を行うものではありません。投資に関する最終決定はご相談者ご自身の判断と責任でなされるようお願いします。ご相談者が、ご相談後に被ったいかなる損害についても一切の責任を負いません。
