東京・上野と富山のファイナンシャルプランナー
＜略歴＞
富山県出身。電機メーカーにエン ジニアとして勤務中に、ファイナンシャルプランナー(FP)等の資格を取得し、知人等に対して、資産運用のアドバイスや所得税の確定申告の説明などから活動をはじめました。その後、独立系FPの集まりの神奈川県ファイナンシャルプランナー協同組合(KFP)に加入し、2020年から専業としてFP業務を開始し、活動を続けています。
ライフプラン事例研究、キャッシュフロー表の作成、各種セミナーへ参加し、継続してFP知識を深めています。景気や経済状況については、日々発表される経済指標、中央銀行総裁等の要人や経済アナリストの発言など、できる限り一次情報から動きを掴むようにしています。法律、税制、社会保険制度等の制定や改正についても、できる限り把握するようにしています。また、自治体等主催の家計相談会に相談員として参加、日本FP協会東京支部主催のFPフォーラムに相談員として参加、直接申し込みいただく相談に応じるなど、経験を積み重ねまています。
＜活動方針＞
暮らしの中のお金に関することで、相談したいこと、困り事など、ファイナンシャルプランナー（FP）の知識と同じ生活者としての経験を活かして、一人ひとりの相談者様の考えに寄り添い、考え提案します。
家計の見直し、家族の状況変化への対応、やりたいことの実現等のライフプランの相談では、常にお客様サイドで一緒に考えるパートナーでありたい思います。単に、専門的なアドバイスに終始するのではなく、一人ひとりの事情に照らしたオーダーメイドの提案、キャッシュフロー表とキャッシュフローグラフの作成を行います。
資産運用の相談では、短期間で「儲かる」とか「損をする」という視点で考えず、ライフプランの目標を達成するための期間を考慮し、いくらの期待リターンを目標にし、そのためにいかに資産クラスを分散させ運用するか提案します。また、資産運用の一般的な考え方のアドバイスだけでなく、一人ひとりの経験や知識に応じて、話し合い、納得して頂く様心がけます。
住宅購入時の住宅ローンの相談では、借入額や毎月の返済額について、不動産会社や金融機関等との相談内容に対するセカンドオピニオンとしても、独立系FPの意見を参考にして頂けると思います。今後、物価の上昇、賃金の上昇、金利の上昇が進むと考えられます。単に返済総額が少ない点だけに注目せず、３５年等の長い返済期間を安心して過ごせることがより重要と考え、提案します。
その他、幅広く相談者様のご要望に応えられるよう活動してまいります。
＜活動拠点＞
東京都台東区、富山県入善町
＜保有資格＞
ＣＦＰ ®認定者 （日本ＦＰ協会）
一級ファイナンシャルプラニング技能士
宅地建物取引士
証券外務員二種
円満相続遺言支援士
