暮らしの中のお金に関する相談お受けします。お金に関する困り事や悩み事、やりたいことの実現、家計に問題無いことを確認し安心得る、家計の収支改善等、ご要望に応じて相談をお受けします。また、必要な情報提供いただければ、将来の収入、支出、資産額の見通しをキャッシュフローグラフ化し、やりたいことの実現や改善施策を入れたキャッシュフローグラフも示し、その実現のためより現実に即して相談できます。
価値観や金銭知識は、人それぞれです。職業、年齢、家族の状況、収入・支出・資産額等も人それぞれです。一人ひとりの考えや状況に合った相談をしたいと考えています。
ご自身やご家族に、退職・転職・働けなくなる・お子様誕生・進路選択、親の介護等の変化がある時、資産運用を始める時や見直す時、保険への加入や見直す時、住宅購入を考える時などは、お金に関しても大きな決断が必要な大事な節目に時期です。こんな時、少し立ち止まり、誰かと相談し自身の決断の参考にすると良いと思います。また、ちょっとした疑問点、自分の考えを確認したいなどについても、お気軽に相談申し込みください。
特に、資産運用の重要度は、これまでより高くなっています。昨今のNISA制度の拡充、iDeCo（イデコ・個人型確定拠出年金）制度の拡充等は、将来給料や公的年金だけでは収入が不十分になるかもしれないので、自身で資産運用し収入を得て下さいとの世の中に変わりつつあるのだと思います。収入を増やすことを考えることは、ほとんどの人にとって非常に重要なことです。資産運用の相談では、考え方や取り組み方のアドバイスはもちろん、金融資産毎の性質や金融資産間の相関、景気や経済の状況と見通しの概略、資産配分・ポートフォリオ作成、リスクを考慮した１０年後等の期待リターンの推定等の相談できます。
相談は原則有料ですが、生活困窮の方等の家計見直し改善の相談は、無料で提供します。サービス内容、相談の流れ、料金、不明点などについては、サイト内の別のページで案内しています。
改定：2024年11月。
