A 首都圏のお客様は、東京都台東区の上野駅のすぐ近くの貸会議室で行います。具体的な場所は、相談日時を調整及び貸会議室予約をしてからお知らせします。また、お客様の自宅や指定場所を訪問させて頂き、面談することも可能です。
富山県近郊のお客様は、入善町の事務所で行います。具体的な場所は、相談日時を調整する時にお知らせします。また、お客様の自宅や指定場所を訪問させて頂き、面談することも可能です。訪問させて頂く場合、車で1時間程度以内の魚津市、黒部市、滑川市、入善町、朝日町、上市町、舟橋村、新潟県糸魚川市ぐらいの範囲を想定しています。
A 初回は落ち着いてゆっくり話ができるように、時間制限せず一定料金にしています。但し、1時間程度の時は一定料金の半額の設定です。2回目以降は、必要性又はご要望に応じて、初回面談での課題に対応、相談内容を深める、対策のフォローアップ等を1回あたり1時間から2時間で行うことになると思います。
A 原則、有料相談です。但し、相談内容やご希望の確認、必要データ提出関連でのやり取り、資産運用アドバイザー(IFA)は、無料です。しかし、状況をお伺いし生活困窮の方等に対しては、個別に判断して無料相談も致します。
A オンラインのビデオ会議システムでの相談が可能です。使用するビデオ会議システムは、基本としてSkypeを使用します。相談概要やご希望の確認、必要なデータ提出等の事前準備のやりとりは、通常はメールで行います。その間に、打ち合わせ日時を決め、料金振込を確認(有料の場合のみ)し、Skypeアクセス先URLを連絡します。決めた日時になりましたら、連絡したSkypeアクセス先URLをクリックし、ゲストとして参加ボタンを押し、通話開始ボタンを押す流れで、オンライン会議がスタートします。キャッシュフロー表等の検討資料を画面共有してオンラインでの相談を進めます。(Zoom、Microsoft Teamsの使用も可能です。Zoomは、2022年7月15日から40分の時間制限が導入されたため、途中で一旦会議を中止し、再度同じアクセス先に再接続する必要があります。)
A 平日の9時から16時頃の間で、できるだけ決めさせて頂きたいと思います。しかし、勤務の都合や諸般の事情により、平日の昼に時間を確保することが難しいときは、土日祝日と夜(21時頃まで)も対応いたします。相談に必要なデータ等のやり取り後、通常は3日目以降15日以内で相談日を決めます。
A いろいろな相談内容に対応するため、家計の状況を広く記入できるシートになっています。具体的には、相談者氏名住所、家族構成、相談内容、年収、支出、貯蓄と投資、借入金、保険の加入状況、お住まいの関連、お子様の教育、リタイヤ後等の項目があります。相談内容に関連する項目は、できるだけ書いていただきたいと思います。しかし、誰でも最初からお金に関する情報を提供することに抵抗感がありますので、相談を進めてから、改めて追加情報を出して頂くことでも問題ありません。
記入頂く場合、Excelファイルまたはpdfファイルの電子ファイルで、通常はメールで送付いたします。電子ファイルに記入し返送、記入後データを写真撮影し返送等の方法でのやり取りします。電子ファイルでのやり取りが難しい場合は、紙でデータ記入シートを郵送し、手書きした後、返送して頂くことも可能です。また、記入の代わりに、保険証券等のコピーをそのまま郵送頂いても問題ありません。
A ファイナンシャルプランナー(FP)は、現状を分析し、お客様のライフプラン上の目標を達成するために、貯蓄計画、資産運用計画、保障(保険)対策、税金対策などトータルな資産設計(ファイナンシャルプラニング)を行い、その実行を手助けする専門家です。
A いいえ、一言でFPと言っても、私のような独立系FPをビジネスとして行う人、金融機関等に勤務しFPの知識を活かしその企業に貢献する人、資格取得で得た知識を自分の資産管理に活かす人などいます。独立系FPの一つの強みは、企業等の思惑に左右されず、自らの判断でお客様にとって最も良い提案ができる環境にあることだと思います。
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